Investiční simulátor
Modelování vývoje portfolia na historických datech
Parametry investice
Strategická alokace
Alokace se bude automaticky v průběhu let přesouvat z akcií do bezpečnějších aktiv podle blížícího se konce horizontu.
Poplatky a náklady
Vývoj v čase
* Simulace využívá historická data trhů USA (S&P 500, US dluhopisy, peněžní trh, zlato, CPI USA) od února 1947, kdy jsou k dispozici všechny řady včetně inflace. Hodnoty jsou zobrazeny v Kč jako modelové měnové jednotky — FX riziko CZK/USD a rozdíl české vs. americké inflace nejsou zohledněny (Česko nemá tak dlouhou souvislou časovou řadu). Minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích.
Detailní výpis po letech (dle aktuálně nastaveného roku)
Historická analýza všech x-letých období (od 1947)
Při investování je důležité načasování a délka horizontu. Tato sekce bere Vámi nastavenou dobu investice a aplikuje ji na každý možný měsíc od února 1947. Zjistíte tak, jak by Vaše namíchané portfolio se započtením poplatků dopadlo z pohledu pravděpodobnosti a extrémů.
Pravděpodobnost splnění cíle v reálné kupní síle
Kolik měsíčně na cíl
Dopočet měsíčního vkladu, se kterým by cíl – v dnešních cenách splnila zvolená část historických období. Jednorázový vklad, změny vkladu, strategie i poplatky zůstávají, jak jsou.
Cena čekání
Stejný cíl ve stejném termínu, jen s pozdějším začátkem – kolik by pak bylo potřeba měsíčně se stejnou jistotou.
Propady a zotavení
Na co klienta připravit: o kolik strategie v nejhorší chvíli klesla, jak dlouho trvalo, než se vrátila, a kdy byl účet pod vloženými penězi (období grafu).
Start těsně před krizí
Stejný plán, ale rozjetý v nejhorší možnou chvíli. Ukáže, jak hluboko účet klesl a kdy byl zpět nad vloženými penězi.
Renta z kapitálu
Jak by klient žil z naspořeného kapitálu, kdyby začal čerpat v kterémkoli měsíci od roku 1947. Portfolio se řídí samo podle profilu: renta jde z peněžního trhu, zisky z akcií se pravidelně přesouvají do dluhopisů a peněžního trhu. Vše je v dnešních penězích – renta si drží kupní sílu.