Finanční plán

Finanční analýza

Komplexní přehled majetku, cílů a toků klienta — v jednom dokumentu.

Základní informace

Klienti

Hlavní Klient

Pracovní status níže je stejné pole jako v sekci Daně — povolání i status vstupují do návrhu životního pojištění.

Partner / Klient 2

Děti

Zatím žádné děti.

Cíle klienta

Rychlé přidání podle typu Klikni a doplň částku + horizont

Zatím žádné cíle.

Použij rychlé přidání nahoře, nebo klikni na „Přidat cíl" dole.

Finanční nezávislost

Pasivní příjem, který klient potřebuje, aby nemusel pracovat.

Kč
let

Majetek

Penzijní připojištění / DPS
Celkem: 0 Kč
Stavební spoření
Celkem: 0 Kč
Otevřené podílové fondy / DIP
Celkem: 0 Kč
Cenné papíry, zlato, jiná aktiva
Celkem: 0 Kč
Kapitálové a investiční pojištění
Celkem: 0 Kč
Běžné a spořicí účty
Celkem: 0 Kč
Nemovitosti na pronájem
Celkem: 0 Kč
Firma / Podnikání
Celkem: 0 Kč
Ostatní majetek
Celkem: 0 Kč

Závazky

Úvěry na bydlení
Celkem: 0 Kč
Ostatní závazky
Celkem: 0 Kč

Příjmy a výdaje

Příjmy (měsíčně)

Z toho další zdroje (OSVČ, DPP, výživné…)

Částky jsou součástí aktivního příjmu osoby — celkový příjem se nemění. Analýza ŽP podle nich pozná, který příjem by klient při invaliditě ztratil.

Celkem příjmy: 0 Kč

Výdaje (měsíční souhrn)

Celkem výdaje: 0 Kč
Měsíční bilance (Cashflow): 0 Kč

Pojištění (smlouvy)

Ztráta či propad příjmu

Klient / Klient 2 / Dítě
Pro zobrazení limitů je třeba propojit kalkulaci. Vytvořit nyní.

Majetková rizika

Pojištění podnikatelů
Ztráta bydlení - nemovitost
Auta
Škoda v práci / Odpovědnost

Rizikový plán

1. Životní pojištění

2. Ostatní pojištění (Majetek a odpovědnost)

Typ Produkt / Pojišťovna Aktuální Doporučená Rozdíl Poznámka

Návrh řešení produktů

Zde navrhněte změny stávajících produktů pro dosažení vyšší efektivity. Strategie ovlivňují výpočet přínosů.

Produkt / Instituce Aktuální platba Aktuální stav Návrh akce Nová strategie Nová platba

Investiční plán

Návrh portfolia

Vytvořte si portfolio na míru v několika krocích.

Cíle

Dotazník

Portfolio

Cíle se automaticky načítají z části Cíle klienta.

Daňová optimalizace

Optimalizace daňové povinnosti

Spočítáme daňové povinnosti i potenciál odpočtů (DIP, DPS, ŽP) pro klienta i partnera. Hodnoty se po přepočtu načítají z backendu.

Odpočty Slevy 48k limit

Přínos řešení

Shrnutí a další kroky